Добри практики

Thanks to PlanPlus Inc. for sharing their material to create this page.

Thanks to The Wealth Enhancement Academy for sharing their material to create this page.

Planipedia Best Practices Guide

Ангажиране на клиента

• Процесът на ангажиране на клиента
• Писма за ангажимент
  • Споразумение за ангажимент и разбирателство за комплексна консултантска услуга
• Очаквания на клиента
  • Приветствено писмо
  • Осигуряване реалистичност на целите
  • Допускания използвани във финансовия план
• Възнаграждение на консултанта - предизвикателства
  • Калкуратор на таксите
• Конфликт на интереси
  • Разкриване на потенциални конфликти на интереси
• Жалби
  • Как да подадете жалба
• Несъгласие и препращане на клиента
  • Уведомление за прекратяване на ангажимента

Събиране данните на клиента

• Потвърждение на целите
• Събиране на данни: модулно или комплексно
• Познавайте клиента си
• Списък за проверка на плъзгащо се събиране на данни за модулно консултиране
• Какво има във файла
• Конфиденциалност, опазване на личните данни и фотокопиране

Разяснете текущата позиция/ Идентифицирайте проблеми и възможности

• Списък за проверка за финансово консултиране: Идентифицирайте проблемите и възможностите
• Декларация за инвестиционна политика (ДИП)
  • Примерна Декларация за инвестиционна политика

Съвети и препоръки

• Съвети и препоръки - автоматизация срещу съзнателна мисъл
• Инвестиционно планиране
• Планиране на житейските цели (пенсиониране, образование и други цели, изискващи натрупване на капитал)
• Парично и данъчно планиране
• Управление на рисковете - Нужди при смърт
  • Нужди при нетрудоспособност
• Наследствено планиране
  • Завещание (при смърт)
• Избор на ценни книжа
  • Диверсификация, основа на подход или стил
  • Представяне избора на ценни книжа
• Използване на илюстрации на застрахователни продукти
• Представяне на финансовия план

Изпълнение на финансовия план

• Как да използваме плана за действие

Преглед на финансовия план

• Наблюдение
• Прегледи с клиентите
  • Въпросник за преглед
  • Преглед на уводно писмо
• Комуникации
  • Въпросник за обратна връзка
  • Сегментиране на клиентите

Езици: 最佳理财行为 (ch) | Best Practices (en) | Les saines gouvernances (fr) | Legjobb megoldások (hu) | Pratiche ottimali (it) | Beste praktijken (nl) | O melhor práticas (pt) | Ejercicio de la profesión: las mejores prácticas (sp)