Planit:资产分配界面

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理加的资产配置页面功能是财务规划行业最先进的系统功能。此页面的信息不仅基于个人和企业使用者的反馈,更基于我们对此行业最新理论的全面研究。

5.3.8之后的新版中,我们升级了资产类别、历史回报率和多个组合(仅限公共平台)

  • 资产类别 – 基于用户反馈和行业研究,我们删除了特别收入,增加了一个新兴市场。
  • 历史回报率 – 我们将2010年的回报率纳入到了计算体系。
  • 多个组合– 我们不仅将组合数目从5个增加到了7个,并且更改了所有组合的名字。

如需了解更多新版新功能,以及这些变化对现有客户的影响,请点击 这里

目前投资组合

Loginprocess2.jpg |视频长度:3分钟37秒

  • 如果您在资产负债页面输入数据时选择了摘要输入,那么资产出现在资产配置页面时,因无法得知具体资产配置,系统将默认为100%“现金”。您可以手动输入资产类别,并可选择不同的查看方式来输入资产的比例或者数额。
  • 如果您之前是细节输入,那么您输入的资产配置将会自动进入此页面。
  • 我们建议您投入一些时间和精力在这个部分,因为目前投资组合和目标投资组合的对比不仅对此页面很重要,而且对之后的IPS和PFS等最终生成的文件都很重要。

目标投资组合

Loginprocess2.jpg |视频长度:3分钟59秒

  • 推荐和已选择两栏的初始数值是一致的,是根据风险承受度和风险承受能力的问答所得出的结果。
  • 你可以自行更改目标组合,从下拉栏中选择您认为或客户认为更适合的组合。
  • 如果您选择了“定制”功能,您就可以自己输入目标组合的的权重。
  • 页面将一直为您显示目前投资组合和目标投资组合的对比,包括回报率、标准偏差和夏普比率。
  • 您对选择和输入的数据满意之后,可点击进入下一页。

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小知识: 如果有时您认为回报率过高,可以选择手动将回报率调低。您可以点击“调整回报率”选择或定制您认为合适的回报率。理加系统内有各个资产类别的回报率,我们的目标是将40年内的回报率全部纳入计算系统。

新功能 :页面上有一个新的下拉栏,从中您可以选择不同的投资组合,在不同的投资组合下,您可以为不同的投资组合选定不同的组合水平,或者进行定制。 这样的新功能,使您可以为客户推荐更合适的组合水平。

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此外,你也可以选择查看 “全部投资组合”,查看所有组合的综合资产配置以及回报率数据的目前和目标对比。这里的综合回报率假设目前用于5.2版本中的长期预期计算。

理加将努力在2012年后的版本中实现为每一个组合配套一个独有的回报率假设来计算长期预期。

常见问题相关视频

‘为什么Elearning在线模块中的出现的页面跟我看到的页面不同呢?’: Loginprocess2.jpg | 视频长度:0分48秒


‘理加系统中的回报率来源于哪里,是怎么计算的??’: Loginprocess2.jpg | 视频长度:5分03秒


‘组合的风险是如何计算的??’: Loginprocess2.jpg |视频长度:1分59秒

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